重磅!“车贷第一股”点牛金融涉嫌非吸被立案

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2019-08-12 09:11
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网贷天眼讯自称中国车贷第一股、在美国纳斯达克上市的P2P平台点牛金融,已于近日被上海市公安局浦东分局立案。...

讯自称中国车贷第一股、在美国纳斯达克上市的P2P平台点牛金融,已于近日被上海市公安局浦东分局立案。8月10日晚间,有投资人向爆出上海市公安局浦东分局关于点牛金融的立案告知书。根据立案告知书显示,点牛金融投资人向上海市公安局浦东分局报案,点牛金融涉嫌非法吸收公众存款一案,经浦东分局审查,符合刑事立案条件,依据刑法决定立案。

平台点牛金融成立于2015年11月17日,由上海点牛互联网金融信息服务有限公司运营,2016年1月正式上线,注册资本3288.46万元,实缴资本3056.898万。截止2019年8月11日,该平台累计成交额25.12亿,借贷余额2.38亿,当前出借人数2248人。2018年3月20日,点牛金融(NASDAQ:DNJR)在美国纳斯达克证券市场正式挂牌交易,号称“中国车贷第一股”。据同花顺(300033)显示,截至8月9日,点牛金融的总市值约为970万美元,当日收盘价为0.63美元,股价早已跌破发行价4美元。点牛金融作为首家在美上市的以车贷为主营业务的平台,一路走来却负面缠身,争议不断。5月13日,平台发布了一则声讨恶意逃废债客户的声明,彻底将这家“小而美”的上市平台推上风口浪尖。

通过查询点牛官网发现,在以往的实时数据列表中,每月数据披露显示的逾期率、逾期金额、逾期笔数、累计代偿金额、累计代偿笔数等均为0。

而就在发布声明前不久,有媒体报道点牛出现三家渠道商恶意违约,没有履行垫付义务,导致出现逾期兑付现象。至此,点牛金融兑付危机的字眼进入大众的视野。五轮融资遭质疑国资股东闪电离场官网介绍,点牛金融起初由两位创始人曾而新、刘晓辉共同出资2000万元人民币创建。而就在2016年1月,点牛获得天使投资人2000万元A轮融资,经证实,该投资方实际就是联合创始人刘晓辉。

2016年5月,点牛完成B轮融资,投资方为两大国企——辉时股权投资基金(上海)有限公司和陕西西凤投资有限公司。其中西凤投资是点牛被冠以“国资系”头衔的主要缘由,但点牛的工商变更中却从未出现过西凤投资这一国资的身影。

实际上,在点牛官网上,有一份关于西凤宣布股份转让的联合声明,文中提到,西凤投资因战略投资转移,决定将其持有的点牛金融的股权予以转让,并由点牛原始大股东(即刘晓辉)予以收购。

另外,在官网披露的增资协议中,两家B轮增资方的增资金额均被打码,实际增资金额存疑。而点牛金融的国资系背景也被业界定义为“挂靠”关系,300万的股权转让费系国资背景挂靠费,西凤投资被认为是“伪国企投资”。辉时基金由中国健康产业基金持股60%,而中国健康产业基金是由天津立达集团有限公司(国资委100%控股)等法人企业作为其股东,因此被认为是国企控股。值得一提的是,辉时基金投资事件只有以下两起,即该基金只投资过点牛金融一家。

2016年12月,点牛金融宣布与钱来钱往(上海)股权投资基金管理有限公司达成了2亿人民币的C轮战略投资,协议约定首投3000万,投资方式为分期增资,但是直至上市,后续资金也没有任何动静。为此,点牛金融又被冠以“虚报融资金额”的恶名。

营业成本过高盈利能力堪忧从点牛金融近三年的利润表来看,其营业收入逐年增长,利润却逐年下降甚至由盈转亏的原因主要是营业成本大幅提升。2017年,其实现营收695.376万美元,同比增长87.65%。同时发生营业费用829.61万美元,同比增长138.01%。期内净亏损99.68万美元,利润同比减少116.16万美元。2018年,全年营收788.92万美元,净利润亏损为353.71万美元,营业费用大幅上涨45.24%,2018年此项支出高达1204.95万美元。

一般来说,网贷平台的营业成本包括销售费用、管理费用以及研发费用。其中,销售费用主要指平台为了吸引投资人所付出的相关成本,包括品牌推广、销售人员薪酬、投资激励等,而点牛的销售费用主要花在投资激励上。2018年,点牛的激励费用达到219余万美元,占营销费用的一半以上。早在成立初期,点牛金融就以巨额奖励来吸引用户投资。就正在进行的奖励活动来看,“518理财节”期间,全场加息4.8%;“点牛向前冲”活动,股票上涨可瓜分888份现金红包和1.5%的加息券,股票下跌可瓜分888张1.5%加息券;还有满标活动,根据满标金额和出借期限,奖励金额不等,最高可达70元。在同一个时期内,进行多种不同的加息、返现活动,点牛被称为“羊毛平台”,可谓名副其实。

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